ไม่มีนักเทรดคนไหนที่เข้าสู่ตลาดการเงินเพื่อดูเงินที่ได้มาอย่างยากลำบากสูญหายไป แต่ความจริงอันโหดร้ายคือการขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของเส้นทางการเทรด เพื่อลดการสูญเสียและเพิ่มกำไร นักเทรดจำเป็นต้องมีกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง หากไม่มีกลยุทธ์จัดการความเสี่ยงอาจทำให้มีโอกาสสูญเสียเงินมหาศาล แล้วการจัดการความเสี่ยงคืออะไร?
ในคู่มือนี้เราจะตอบคำถามนี้และสอนวิธีพัฒนาแผนการจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง รวมถึงแนะนำให้รู้จักกับเครื่องมือจัดการความเสี่ยงมากมายที่นักเทรดมืออาชีพใช้ มาเริ่มต้นกันเลย!
การจัดการความเสี่ยงคืออะไร?
การจัดการความเสี่ยงในเทรดหมายถึงการระบุ การประเมิน และการลดความเสี่ยงของการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น เพื่อปกป้องเงินทุนและปูทางสู่การเติบโตในระยะยาว ช่วยให้มั่นใจได้ว่าผลกระทบเชิงลบจากการเทรดจะสามารถจัดการได้ และรักษาอัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่ต้องการไว้
นี่คือสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มกำไรจากการเทรด
- ระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
- จัดทำแผนการจัดการความเสี่ยงโดยละเอียด ซึ่งหมายถึงการใช้ชุดกฎและมาตรการเพื่อลดความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและยังคงสร้างกำไรในระยะยาว
- ทำตามแผนที่วางไว้
แผนการจัดการความเสี่ยงขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุน คุณต้องกำหนดแนวทางที่ชัดเจนเกี่ยวกับเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนทั้งหมดที่จะนำไปเสี่ยงกับการเทรดในแต่ละครั้ง และกำหนดอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนเป็นตัวชี้วัดหลักที่ช่วยให้มั่นใจว่ากำไรที่ได้รับมีมากกว่าการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น แผนที่ออกแบบมาอย่างดีช่วยให้นักเทรดได้เปรียบอย่างมาก
ดังคำกล่าวที่ว่า “คุณต้องวางแผนการเทรดและเทรดตามแผน” ซึ่งรวมถึงการมีกลยุทธ์จัดการความเสี่ยงที่คิดมาอย่างดีและดำเนินการอย่างสม่ำเสมอ
กลยุทธ์จัดการความเสี่ยงต้องสร้างจุดเข้าออกและขนาดสถานะเพื่อช่วยให้คุณเทรดตามแผนและควบคุมอารมณ์
เครื่องมือและเทคนิคการจัดการความเสี่ยง
รายละเอียดที่กล่าวมาข้างต้นครอบคลุมคำถามทีว่า “การจัดการความเสี่ยงคืออะไร” ตอนนี้เราจะมาดูเกี่ยวกับเครื่องมือและเทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่ดีที่สุด เพื่อช่วยให้คุณเตรียมพร้อมสู่ความสำเร็จ
กฎ 1%
การจัดการความเสี่ยงด้วยกฎ 1% แนะนำให้เสี่ยงไม่เกิน 1% ของเงินทุนสำหรับการเทรดทั้งหมดในการเทรดครั้งเดียว ซึ่งหมายความว่าหากมีเงินทุนสำหรับการเทรดทั้งหมด 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ คุณไม่ควรเสี่ยงเกิน 100 ดอลลาร์สหรัฐในการเทรดครั้งเดียว
เริ่มต้นด้วยการประเมินจำนวนเงินทั้งหมดที่คุณต้องการลงทุนในตลาด แล้วคำนวณ 1% ของจำนวนนั้น ใช้จำนวนความเสี่ยง 1% เพื่อกำหนดจำนวนสินทรัพย์ที่คุณสามารถเทรดได้ภายในขีดจำกัดความเสี่ยง
แน่นอนว่าจำนวนเงินลงทุนอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับกลยุทธ์เทรดที่คุณเลือก แม้ว่านักเทรดบางรายต้องการเพิ่มจำนวนเป็น 2% แต่แนวทาง 1% ถือว่าระมัดระวังมากกว่า ไม่ว่าจะเลือก 1 หรือ 2 เปอร์เซ็นต์ก็มีความแตกต่างอย่างมากระหว่าง 1% ถึง 10% การรับความเสี่ยงเล็กๆ น้อยๆ จะช่วยหลีกเลี่ยงปัจจัยที่อาจส่งผลเสียต่อกำไรระยะยาว และไม่ทำให้เงินทุนส่วนใหญ่ตกอยู่ในความเสี่ยง
อัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทน
อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญในการจัดการความเสี่ยง ซึ่งจะวัดปริมาณกำไรที่อาจเกิดขึ้นเทียบกับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการเทรด แสดงถึงความสัมพันธ์ระหว่างจำนวนเงินที่นักเทรดยินดีเสี่ยง (การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น) และกำไรที่ตั้งเป้าจากการเทรด
นักเทรดแต่ละรายจะต้องตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ยอมรับได้ และจะต้องไม่เกินขีดจำกัดดังกล่าว ตัวอย่างเช่น อัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทน 1:2 หมายความว่าทุกหน่วยความเสี่ยง คุณคาดหวังผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 2 หน่วย
อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนในอุดมคติที่นักเทรดส่วนใหญ่ตั้งเป้าไว้คือ 1:2 หรือ 1:3 ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณต้องการซื้อหุ้นของบริษัทที่ซื้อขายกันอยู่ที่ 50 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น ระดับ Stop Loss ของคุณอยู่ที่ 48 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น ความเสี่ยงของคุณจะเป็น 2 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น เมื่อคุณตั้งเป้าหมายกำไรที่เป็นสองเท่าของความเสี่ยง รางวัลของคุณจะอยู่ที่ 4 ดอลลาร์สหรัฐต่อหุ้น วิธีนี้ช่วยให้คุณยึดอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ 1:2
คำสั่ง Stop Loss และ Take Profit
คำสั่ง Stop Loss และ Take Profit เป็นเครื่องมือจัดการความเสี่ยงที่สำคัญในชุดเครื่องมือของนักเทรด ซึ่งช่วยจัดการความเสี่ยงและดำเนินการซื้อขายในระดับราคาที่ต้องการ
เมื่อใช้คำสั่งหยุดขาดทุน คุณสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับความเสี่ยงสูงสุดที่ยอมรับและปิดสถานะเมื่อถึงราคาที่กำหนด คำสั่งหยุดขาดทุนจะปิดสถานะโดยอัตโนมัติเมื่อราคาถึงระดับที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งจำกัดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งทำหน้าที่เป็นแนวป้องกัน รักษาอารมณ์และช่วยปกป้องเงินทุนของพวกเขาโดยกำหนดจุดเทรดที่ไม่ได้กำไรเพื่อตัดให้สั้นลง
คำสั่ง Take Profit ช่วยให้ออกจากเทรดเมื่อมีการทำกำไร และหลีกเลี่ยงการเสี่ยงต่อภาวะตลาดขาลงที่อาจเกิดขึ้น เมื่อถึงระดับการทำกำไรของหลักทรัพย์แล้ว เทรดจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ หากไม่ถึงระดับจุดทำกำไร เทรดจะยังคงเปิดอยู่จนกว่าจะถึงหรือจนกว่านักเทรดจะปิดด้วยตนเอง เว้นแต่จะถึงระดับหยุดขาดทุนก่อน
คุณสามารถใช้เครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคต่างๆ เช่น แนวรับและแนวต้าน ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ หรือ Fibonacci Retracementเพื่อตัดสินใจกำหนดระดับ Stop Loss และ Take Profit
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับฟีเจอร์ Stop Loss และ Take Profit รวมถึงวิธีตั้งค่าในห้องเทรด โปรดดูบทความเพิ่มเลเวลการเทรดของคุณด้วย Stop Loss และ Take Profit
การป้องกันความเสี่ยง
การป้องกันความเสี่ยงเป็นแนวทางการจัดการความเสี่ยงที่นิยม ซึ่งเกี่ยวข้องกับการลงทุนครั้งที่สองเพื่อชดเชยความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนครั้งแรก ในการเทรด CFD สิ่งนี้หมายถึงการเปิดทั้งสถานะซื้อและสถานะขายสำหรับสินทรัพย์เดียวกัน เป้าหมายคือการทำกำไรจากสถานะหนึ่งเพื่อชดเชยการสูญเสียอย่างน้อยส่วนหนึ่งจากอีกสถานะ
ตัวอย่างเช่น หากนักเทรดเปิดสถานะ “ซื้อ” ในฟอเร็กซ์ นักเทรดสามารถป้องกันความเสี่ยงโดยเปิดอีกสถานะด้วยจำนวนเงินลงทุนเท่ากันในทิศทางตรงกันข้ามโดยคลิกที่ “ขาย” วิธีนี้จะช่วยกำไรสำหรับเทรดหนึ่ง ซึ่งจะครอบคลุมการสูญเสียจากอีกเทรด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการป้องกันความเสี่ยงสามารถลดกำไรโดยรวมจากการเทรดได้ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมนักเทรดที่ทำตามแนวทางนี้จึงต้องระมัดระวังและยึดมั่นในแผนการเทรดของตนเอง
สรุป
แผนการจัดการความเสี่ยงที่จัดทำขึ้นอย่างดี ควบคู่ไปกับการใช้เครื่องมือเชิงกลยุทธ์ถือเป็นกุญแจสำคัญที่จะปลดล็อกความสำเร็จอย่างยั่งยืน ดังนั้นไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นเทรดหรือต้องการปรับปรุงกลยุทธ์ก็สามารถจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้โดยการนำแนวทางปฏิบัติเหล่านี้ไปใช้ อย่างไรก็ตาม โปรดจำไว้ว่าไม่มีเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงที่สามารถรับประกันการป้องกันที่สมบูรณ์จากความผันผวนของราคาและความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้
อย่างไรก็ตาม การปรับแต่งเป็นสิ่งที่สำคัญ นักเทรดมักจะปรับเทคนิคการจัดการความเสี่ยงเพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์เทรดที่เป็นเอกลักษณ์ สภาวะตลาดที่เป็นอยู่ และระดับการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล
