Nenhum trader entra nos mercados financeiros para ver seu capital suado desaparecer. No entanto, a dura realidade é que as perdas são uma parte inerente à jornada de negociação. Para minimizar suas perdas e aumentar seus lucros, é necessária uma estratégia robusta de gerenciamento de riscos. Sem isso, o potencial para erros que custam caro aumenta, lançando uma sombra sobre o seu capital. Então, o que é gerenciamento de riscos?
Neste guia, responderemos a esta pergunta e ensinaremos como desenvolver um plano sólido de gerenciamento de riscos, bem como apresentaremos uma ampla gama de ferramentas de gerenciamento de riscos utilizadas por traders profissionais. Vamos começar!
O que é gerenciamento de riscos?
Gerenciamento de riscos na negociação refere-se à identificação, avaliação e mitigação de riscos de perdas potenciais para proteger seus investimentos e preparar o caminho para o crescimento no longo prazo. Garante que qualquer impacto negativo de uma negociação seja administrável e que uma relação risco/recompensa desejável seja mantida.
Aqui está o que você precisa fazer para minimizar os riscos e aumentar os ganhos na negociação:
- Identifique riscos potenciais.
- Desenvolva um plano detalhado de gerenciamento de riscos. Isso significa implementar um conjunto de regras e medidas para mitigar eficazmente os riscos e permanecer lucrativo no longo prazo.
- Atenha-se ao seu plano.
Um plano de gerenciamento de riscos é baseado em sua tolerância ao risco e metas de investimento. Estabelece diretrizes claras sobre a percentagem do capital total em risco numa única negociação e define a relação risco-recompensa. A relação risco-recompensa é uma métrica chave que garante que seus ganhos potenciais superem as perdas potenciais. Um plano bem-elaborado dá aos traders uma vantagem significativa.
Como diz o ditado, “Você precisa planejar a negociação e negociar o que planejou”. Isto inclui ter uma estratégia de gerenciamento de riscos bem-pensada e executá-la de forma consistente.
A estratégia deve estabelecer seus pontos de entrada e saída e o tamanho da posição para ajudá-lo a negociar de acordo com seu plano e manter as emoções sob controle.
Ferramentas e técnicas de gerenciamento de riscos
Agora que exploramos a questão “O que é gerenciamento de riscos”, é hora de discutir as melhores ferramentas e técnicas de gerenciamento de riscos para ajudá-lo a se preparar para o sucesso.
A regra dos 1%
A regra dos 1% no gerenciamento de riscos sugere arriscar não mais do que 1% do seu capital de negociação total em uma única negociação. Isso significa que se você tiver um capital total de $ 10.000, você não deve arriscar mais de $ 100 em uma única negociação.
Comece avaliando o valor total que deseja investir no mercado. Em seguida, calcule 1% desse valor. Use o valor de risco de 1% para determinar quanto do ativo você pode negociar enquanto permanece dentro do limite de risco.
Claro, o valor do investimento pode variar dependendo da estratégia de negociação que você escolher. Embora alguns traders prefiram aumentar o número para 2%, a abordagem de 1% é considerada mais conservadora. Independentemente do que você escolher, 1% ou 2%, há uma grande diferença entre 1% e 10%. Ao assumir pequenos riscos, você evita fatores que podem ser prejudiciais aos seus lucros no longo prazo e não coloca em risco grande parte do seu capital.
Relação risco/recompensa
A relação risco-recompensa é uma métrica crucial no gerenciamento de riscos que quantifica o ganho potencial versus perda potencial em determinada negociação. Ela representa a relação entre a quantidade de dinheiro que você está disposto a arriscar (perda potencial) e o lucro potencial que você pretende obter com uma negociação.
Cada trader deve decidir sobre a relação risco-recompensa aceitável com a qual se sinta confortável e nunca ultrapassar esse limite. Por exemplo, uma relação risco-recompensa de 1:2 significa que para cada unidade de risco, você antecipa uma recompensa potencial de 2 unidades.
A relação risco/recompensa ideal que a maioria dos traders almeja é de 1:2 ou mesmo 1:3. Por exemplo, vamos considerar que você deseja comprar ações de uma empresa que está sendo negociada a $ 50 por ação. Seu nível de Stop-loss é de $ 48 por ação. Seu risco será então de $ 2 por ação. Como você almeja uma meta de lucro que seja o dobro do seu risco, sua recompensa será de $ 4 por ação. Dessa forma, você manterá a relação risco-recompensa de 1:2.
Ordens Stop-loss e Take-profit
Ordens Stop-loss e Take-profit são ferramentas essenciais de gerenciamento de riscos no kit de ferramentas de um trader, ajudando a gerenciar riscos e executar negociações nos níveis de preços desejados.
Usando uma ordem stop-loss, você pode decidir sobre o risco máximo que está disposto a assumir e fechar a posição quando ela atingir um preço especificado. Uma ordem stop-loss fecha automaticamente a posição quando o seu preço cai para um nível pré-determinado, limitando potenciais perdas. Funciona como uma rede de segurança, mantendo as emoções sob controle e ajudando os traders a proteger o seu capital, estabelecendo um ponto em que uma negociação não lucrativa é interrompida.
Uma ordem take-profit ajuda você a sair de uma negociação quando o lucro é obtido e a evitar o risco de uma potencial desaceleração do mercado. Uma vez atingido o nível de lucro de um título, a negociação é automaticamente fechada. Se o nível de take-profit não for atingido, a negociação permanecerá aberta até que isso aconteça, ou até que o trader a feche manualmente, a menos que atinja primeiro o nível de stop-loss.
Você pode usar ferramentas de análise técnica, como Suporte e Resistência, Médias Móveis, ou Retração de Fibonacci para decidir a colocação de stop-loss e take-profit.
Se você quiser saber mais sobre os recursos de stop-loss e take-profit, e como configurá-los na sala de negociação, confira o artigo Aumente o nível da sua negociação com Stop-loss e Take-profit.
Hedging
Hedging é uma abordagem popular de gerenciamento de riscos que envolve fazer um segundo investimento para compensar perdas potenciais no primeiro. Na negociação de CFD, isso significaria abrir posições compradas e vendidas no mesmo ativo. O objetivo é que o lucro de uma posição compense pelo menos parte da perda de outra.
Por exemplo, se um trader abrir uma posição de “Compra” em Forex, ele poderá cobrir os riscos abrindo outra negociação com o mesmo valor de investimento na direção oposta clicando em “Vender”. Desta forma, o lucro de uma negociação cobrirá, pelo menos parcialmente, a perda da outra negociação. É importante compreender que o hedging pode reduzir o lucro global da negociação, razão pela qual os traders que executam esta abordagem precisam de cuidado e devem seguir o seu plano de negociação.
Conclusão
Um plano de gerenciamento de riscos bem-elaborado, juntamente com ferramentas estratégicas, é fundamental para desbloquear o sucesso sustentável. Portanto, quer você esteja apenas começando ou procurando refinar sua estratégia, você pode gerenciar riscos potenciais implementando essas práticas. Lembre-se, no entanto, que não existe nenhuma ferramenta de gerenciamento de riscos que possa garantir proteção completa contra flutuações de preços e potenciais perdas.
Observe, entretanto, que a personalização é fundamental. Os traders adaptam frequentemente técnicas de gerenciamento de riscos para se alinharem com as suas estratégias de negociação únicas, condições de mercado prevalecentes e níveis individuais de tolerância ao risco.
