没有交易者踏入金融市场会眼睁睁地看着自己辛苦赚来的资本消失。然而，严酷的现实是，损失是交易过程中固有的一部分。为了最小化您的损失并增加您的利润，强大的风险管理策略是必要的。如果没有它，出现代价高昂的错误的可能性就会很大，给您的资本蒙上阴影。那么，什么是风险管理？
在本指南中，我们将回答这个问题，教您如何制定可靠的风险管理计划，并向您介绍专业交易者使用的各种风险管理工具。让我们开始吧！
什么是风险管理？
交易中的风险管理是指识别、评估和减轻潜在损失的风险，以保护您的投资并为长期增长铺平道路。它确保交易的任何负面影响都是可控的，并维持理想的风险/回报比。
以下是您需要采取的措施，以最大限度地降低风险并增加交易收益：
- 识别潜在风险。
- 制定详细的风险管理计划。这意味着实施一套规则和措施，以有效降低风险并保持长期盈利。
- 坚持你的计划。
风险管理计划基于您的风险承受能力和投资目标。它对单笔交易的总资本风险百分比制定了明确的指导方针，并定义了风险回报率。风险回报率是确保您的潜在收益大于潜在损失的关键指标。精心设计的计划可以为交易者带来显着的优势。
俗话说，“交易需要计划，计划交易”。这包括制定深思熟虑的风险管理策略并持续执行。
该策略必须确定您的入场点和出场点以及头寸规模，以帮助您按照计划进行交易并控制情绪。
风险管理工具和技术
现在我们已经探讨了“什么是风险管理”这个问题，现在是时候讨论最好的风险管理工具和技术来帮助您为成功做好准备。
1%规则
规则建议单笔交易的风险不超过总交易资本的 1% 。这意味着，如果您的总交易资本为 10,000 美元，则单笔交易的风险不应超过 100 美元。
首先评估您想要在市场上投资的总金额。然后计算该金额的 1%。使用 1% 的风险金额来确定您可以在风险限额内交易多少资产。
当然，投资金额可能会根据您选择的交易策略而有所不同。虽然一些交易者更愿意将数字增加到 2%，但 1% 的做法被认为更为保守。无论您选择 1% 还是 2%，1% 和 10% 之间都存在明显差异。通过承担小风险，您可以避免可能损害您长期利润的因素，并且不会将大部分资本置于风险之中。
风险回报比
风险回报率是风险管理中的一个重要指标，它量化了给定交易中的潜在收益与潜在损失。它代表您愿意承担风险的金额（潜在损失）与您希望从交易中获得的潜在利润之间的关系。
每个交易者都必须决定他们可以接受的可接受的风险回报率，并且永远不要超出该限制。例如，风险回报比为 1:2 意味着对于每一个单位的风险，您预计潜在的回报为 2 个单位。
大多数交易者追求的理想风险/回报比是 1:2 甚至 1:3。例如，假设您想要购买一家公司的股票，该公司的交易价格为每股 50 美元。您的止损水平是每股 48 美元。那么您的风险将为每股 2 美元。由于您的目标利润目标是风险金额的两倍，因此您的回报将为每股 4 美元。这样，您将坚持 1:2 的风险回报比。
止损和止盈订单
止损和止盈订单是交易者工具包中重要的风险管理工具，有助于管理风险并以所需的价格水平执行交易。
使用止损订单，您可以决定愿意承担的最大风险，并在达到指定价格时平仓。当价格跌至预定水平时，止损单会自动平仓，限制潜在损失。它充当安全网，控制情绪，并通过设定终止无利可图的交易来帮助交易者保护其资本。
止盈订单可帮助您在获利时退出交易，避免潜在的市场低迷风险。一旦达到证券的止盈水平，交易就会自动平仓。如果未达到止盈水平，则交易将保持开放状态，直至达到止盈水平，或直至交易者手动平仓，除非首先达到止损水平。
支撑位和阻力位、移动平均线或斐波那契回调线等技术分析工具来决定止损和止盈位置。
如果您想了解有关止损和止盈功能的更多信息，并了解如何在交易中设置它们，请查看文章通过止损和止盈提升您的交易水平。
对冲
对冲是一种流行的风险管理方法，涉及进行第二次投资以抵消第一个投资的潜在损失。在差价合约交易中，这意味着对同一资产同时开立多头和空头头寸。目标是使一个头寸的利润至少抵消另一头寸的部分损失。
例如，如果交易者在外汇上建立了“买入”头寸，他们可以通过点击“卖出”以相反方向开立另一笔相同投资金额的交易来对冲风险。这样，一笔交易的利润将至少部分弥补另一笔交易的损失。重要的是要了解对冲会降低交易的整体利润，这就是为什么执行这种方法的交易者需要小心并坚持他们的交易计划。
结论
精心设计的风险管理计划加上战略工具是实现可持续成功的关键。因此，无论您是刚刚起步还是希望完善策略，您都可以通过实施这些实践来管理潜在风险。但请记住，没有任何风险管理工具可以保证完全免受价格波动和潜在损失的影响。
但请注意，定制是关键。交易者经常定制风险管理技术，以适应他们独特的交易策略、当前的市场状况和个人的风险承受水平。
