Aucun trader ne se lance sur les marchés financiers pour voir son capital durement gagné se dissiper. Pourtant, la dure réalité est que les pertes font partie intégrante de l’aventure du trading. Pour minimiser vos pertes et augmenter vos profits, une solide stratégie de gestion des risques est nécessaire. Sans cette stratégie, le risque d’erreurs coûteuses est grand et jette une ombre sur votre capital. Qu’est-ce que la gestion des risques ?
Dans ce guide, nous répondrons à cette question et vous apprendrons à élaborer un plan de gestion des risques solide, tout en vous présentant un large éventail d’outils de gestion des risques utilisés par les traders professionnels. C’est parti !
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques dans le domaine du trading consiste à identifier, évaluer et atténuer les risques de pertes potentielles afin de protéger vos investissements et d’ouvrir la voie à une croissance à long terme. Elle permet de s’assurer que tout impact négatif d’une transaction est gérable et qu’un rapport risque/récompense souhaitable est maintenu.
Voici ce qu’il faut faire pour minimiser les risques et augmenter les gains :
- Identifier les risques potentiels.
- Élaborer un plan de gestion des risques détaillé. Il s’agit de mettre en œuvre un ensemble de règles et de mesures pour atténuer efficacement les risques et rester rentable à long terme.
- Respecter votre plan.
Un plan de gestion des risques est basé sur votre tolérance au risque et vos objectifs d’investissement. Il établit des lignes directrices claires sur le pourcentage du capital total à risquer sur une seule opération et définit le ratio risque/récompense . Le ratio risque/récompense est un indicateur clé qui permet de s’assurer que les gains potentiels sont supérieurs aux pertes potentielles. Un plan bien conçu donne aux traders un avantage significatif.
Comme le dit l’adage, « il faut planifier le trade et trader selon le plan ». Cela implique d’avoir une stratégie de gestion des risques bien pensée et de l’exécuter de manière cohérente.
La stratégie doit définir les points d’entrée et de sortie, ainsi que la taille des positions, afin de vous aider à trader conformément à votre plan et à tenir vos émotions à distance.
Outils et techniques de gestion du risque
Maintenant que nous avons répondu à la question « Qu’est-ce que la gestion des risques ? », il est temps de discuter des meilleurs outils et techniques de gestion du risque pour vous aider à vous préparer à la réussite.
La règle du 1 %
La règle du 1 % en matière de gestion des risques suggère de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur une seule opération. En d’autres termes, si vous disposez d’un capital total de 10 000 dollars, vous ne devez pas risquer plus de 100 dollars sur une opération.
Commencez par évaluer le montant total que vous souhaitez investir sur le marché. Calculez ensuite 1 % de ce montant. Utilisez ce pourcentage pour déterminer la part de l’actif que vous pouvez vous permettre de trader tout en respectant la limite de risque.
Bien entendu, le montant de l’investissement peut varier en fonction de la stratégie de trading que vous choisissez. Bien que certains traders préfèrent augmenter ce chiffre à 2 %, l’approche de 1 % est considérée comme plus prudente. Quel que soit votre choix, 1 ou 2 %, il y a une grande différence entre 1 % et 10 %. En prenant de petits risques, vous évitez les facteurs qui peuvent nuire à vos bénéfices à long terme et vous ne mettez pas une grande partie de votre capital en danger.
Le ratio risque/récompense
Le ratio risque/récompense est un indicateur essentiel de la gestion des risques qui quantifie le gain potentiel par rapport à la perte potentielle dans une transaction donnée. Il représente la relation entre le montant d’argent que vous êtes prêt à risquer (perte potentielle) et le profit potentiel que vous souhaitez tirer d’une transaction.
Chaque trader doit décider du ratio risque/récompense acceptable avec lequel il peut se sentir à l’aise, et ne jamais dépasser cette limite. Par exemple, un ratio risque/récompense de 1:2 signifie que pour chaque unité de risque, vous anticipez une récompense potentielle de 2 unités.
Le ratio risque/récompense idéal visé par la plupart des traders est de 1:2, voire de 1:3. Par exemple, supposons que vous souhaitiez acheter des actions d’une société qui se trade à 50 dollars par action. Votre stop-loss se situe à 48 dollars par action. Votre risque est alors de 2 $ par action. Comme vous visez un objectif de profit correspondant à deux fois le montant de votre risque, votre récompense sera de 4 dollars par action. Vous respectez ainsi le ratio risque/récompense de 1:2.
Ordres stop-loss et take-profit
Les ordres stop-loss et take-profit sont des outils de gestion du risque essentiels dans la boîte à outils d’un trader, car ils permettent de gérer le risque et d’exécuter les transactions aux niveaux de prix souhaités.
En utilisant un ordre stop-loss, vous pouvez décider du risque maximum que vous êtes prêt à prendre et clôturer la position lorsqu’elle atteint un prix spécifié. Un ordre stop-loss ferme automatiquement la position lorsque son prix tombe à un niveau prédéterminé, limitant ainsi les pertes potentielles. Il agit comme un filet de sécurité, en maîtrisant les émotions et en aidant les traders à protéger leur capital en fixant un point où une opération non rentable est interrompue.
Un ordre « take-profit » vous permet de sortir d’une transaction lorsque le profit est réalisé et d’éviter de risquer une baisse potentielle du marché. Lorsque le seuil de rentabilité d’un titre est atteint, la transaction est automatiquement clôturée. Si le seuil de rentabilité n’est pas atteint, la transaction reste ouverte jusqu’à ce qu’il le soit, ou jusqu’à ce que le trader la ferme manuellement, à moins qu’elle n’atteigne d’abord le niveau du stop-loss.
Vous pouvez utiliser des outils d’analyse technique tels que le support et la résistance, les moyennes mobiles ou le retracement de Fibonacci pour décider de l’emplacement du stop-loss et du take-profit.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les fonctions de stop-loss et de take-profit, et découvrir comment les configurer dans la salle des marchés, consultez l’article Améliorez votre trading avec le stop-loss et le take-profit.
Couverture
La couverture est une méthode populaire de gestion des risques qui consiste à effectuer un deuxième investissement pour compenser les pertes potentielles du premier. Dans le cas des CFD, cela signifie ouvrir des positions longues et courtes sur le même actif. L’objectif est que le bénéfice d’une position compense au moins en partie la perte d’une autre position.
Par exemple, si un trader ouvre une position « Achat » sur le Forex, il peut couvrir les risques en ouvrant une autre transaction avec le même montant d’investissement dans la direction opposée en cliquant sur « Vente ». De cette façon, le bénéfice d’une transaction couvrira au moins partiellement la perte de l’autre transaction. Il est important de comprendre que la couverture peut réduire le bénéfice global du trading, c’est pourquoi les traders qui exécutent cette approche doivent être prudents et s’en tenir à leur plan de trading.
Conclusion
Un plan de gestion des risques bien conçu, associé à des outils stratégiques, est la clé d’un succès durable. Ainsi, que vous débutiez ou que vous cherchiez à affiner votre stratégie, vous pouvez gérer les risques potentiels en mettant en œuvre ces pratiques. Rappelez-vous toutefois qu’aucun outil de gestion des risques ne peut garantir une protection totale contre les fluctuations de prix et les pertes potentielles.
Notez toutefois que la personnalisation est essentielle. Les traders adaptent souvent les techniques de gestion des risques à leurs stratégies de trading, aux conditions du marché et à leur niveau de tolérance au risque.
