Ningún trader se adentra en los mercados financieros para ver cómo se esfuma el capital que tanto le ha costado ganar. Sin embargo, la cruda realidad es que las pérdidas forman parte inherente del proceso de trading. Para minimizar las pérdidas y aumentar los beneficios, es necesario contar con una sólida estrategia de gestión de riesgos.
¿Qué es la Gestión de Riesgos?
La gestión del riesgo en el trading consiste en identificar, evaluar y mitigar los riesgos de pérdidas potenciales para proteger tus inversiones y allanar el camino hacia el crecimiento a largo plazo. Garantiza que cualquier impacto negativo de una operación sea manejable y que se mantenga una relación riesgo/beneficio deseable.
Esto es lo que hay que hacer para minimizar los riesgos y aumentar los beneficios de trading:
- Identifica los riesgos potenciales.
- Desarrolla un plan detallado de gestión de riesgos. Esto significa aplicar un conjunto de normas y medidas para mitigar eficazmente los riesgos y seguir siendo rentable a largo plazo.
- Cumple con tu plan.
Un plan de gestión de riesgos se basa en tu tolerancia al riesgo y tus objetivos de inversión. Establece directrices claras sobre el porcentaje del capital total que se debe arriesgar en una sola operación y define la relación riesgo-recompensa. La relación riesgo-recompensa es un parámetro clave que garantiza que las posibles ganancias superen las posibles pérdidas. Un plan bien diseñado da a los traders una ventaja significativa.
Como dice el refrán, «hay que planificar la operación y operar según el plan». Esto incluye tener una estrategia de gestión de riesgos bien pensada y ejecutarla de forma coherente.
La estrategia debe establecer los puntos de entrada y salida y el tamaño de la posición para ayudarte a operar según tu plan y mantener a raya las emociones.
Herramientas y Técnicas de Gestión de Riesgos
Ahora que hemos analizado la pregunta «¿Qué es la gestión de riesgos?», es hora de hablar de las mejores herramientas y técnicas de gestión de riesgos que te ayudarán a prepararte para el éxito.
La regla del 1%
La regla del 1% en la gestión del riesgo sugiere no arriesgar más del 1% de tu capital total de trading en una sola operación. Esto significa que si dispones de un capital total para hacer trading de 10.000 $, no deberías arriesgar más de 100$ en una sola operación.
Empieza por evaluar la cantidad total de dinero que quieres invertir en el mercado. A continuación, calcule el 1% de esa cantidad. Utiliza la cantidad del 1% de riesgo para determinar qué cantidad del activo puedes permitirte operar sin sobrepasar el límite de riesgo.
Por supuesto, la cantidad de inversión puede variar en función de la estrategia de trading que elijas. Aunque algunos traders prefieren aumentar la cifra al 2%, el enfoque del 1% se considera más conservador. Independientemente de lo que elijas, el 1% o el 2%, hay una gran diferencia entre el 1% y el 10%. Al asumir riesgos pequeños, evita factores que pueden ser perjudiciales para tus beneficios a largo plazo, y no pone en riesgo una gran parte de tu capital.
Ratio Riesgo-Recompensa
La relación riesgo-recompensa es una métrica crucial en la gestión del riesgo que cuantifica la ganancia potencial frente a la pérdida potencial en una operación determinada. Representa la relación entre la cantidad de dinero que se está dispuesto a arriesgar (pérdida potencial) y el beneficio potencial que se pretende obtener de una operación.
Cada trader debe decidir cuál es la relación riesgo-recompensa aceptable con la que se siente cómodo y no sobrepasar nunca ese límite. Por ejemplo, una relación riesgo-recompensa de 1:2 significa que, por cada unidad de riesgo, se prevé una recompensa potencial de 2 unidades.
La relación riesgo/recompensa ideal a la que aspiran la mayoría de los traders es de 1:2 o incluso 1:3. Por ejemplo, supongamos que deseas comprar acciones de una empresa que cotiza a 50 $ por acción. Tu nivel de stop-loss es de 48 $ por acción. Tu riesgo será entonces de 2 $ por acción. Como tu objetivo de beneficios es el doble de tu riesgo, tu recompensa será de 4 $ por acción. De este modo, cumplirá la relación riesgo-recompensa de 1:2.
Órdenes Stop-Loss y Take-Profit
Las órdenes Stop-loss y take-profit son herramientas esenciales de gestión del riesgo en el conjunto de herramientas de un trader, ya que ayudan a gestionar el riesgo y a ejecutar operaciones a los niveles de precios deseados.
Mediante una orden de stop-loss, puedes decidir el riesgo máximo que estás dispuesto a asumir y cerrar la posición cuando alcance un precio determinado. Una orden stop-loss cierra automáticamente la posición cuando su precio cae a un nivel predeterminado, limitando las pérdidas potenciales. Actúa como una red de seguridad, manteniendo las emociones bajo control y ayudando a los traders a proteger su capital estableciendo un punto en el que se interrumpe una operación no rentable.
Una orden de take-profit le ayuda a salir de una operación cuando se obtienen beneficios y a evitar el riesgo de una posible caída del mercado. Una vez que se alcanza el nivel de toma de beneficios de un valor, la operación se cierra automáticamente. Si no se alcanza el nivel de toma de beneficios, la operación permanecerá abierta hasta que se alcance, o hasta que el trader la cierre manualmente, a menos que alcance primero el nivel de stop-loss.
Puede utilizar herramientas de análisis técnico como Soportes y Resistencias, Medias Móviles, o Retracción de Fibonacci para decidir la colocación del stop-loss y del take-profit.
Si deseas obtener más información sobre las funciones de stop-loss y take-profit, y saber cómo configurarlas en el traderom, consulta el artículo Mejora tu Trading con el Stop-Loss y el Take-Profit.
Hedging
El Hedging es un método popular de gestión de riesgos que consiste en realizar una segunda inversión para compensar posibles pérdidas en la primera. En el trading con CFD, esto significaría abrir posiciones largas y cortas en el mismo activo. El objetivo es que el beneficio de una posición compense al menos parte de la pérdida de otra.
Por ejemplo, si un trader abre una posición de «Compra» en Forex, puede cubrir los riesgos abriendo otra operación con el mismo importe de inversión en la dirección opuesta haciendo clic en «Venta». De este modo, el beneficio de una operación cubrirá al menos parcialmente la pérdida de la otra. Es importante tener en cuenta que la cobertura puede reducir el beneficio total del trading, por lo que los traders que utilicen este método deben tener cuidado y ceñirse a su plan de trading..
Conclusión
Un plan de gestión de riesgos bien elaborado, junto con herramientas estratégicas, es clave para desbloquear el éxito sostenible. Así pues, tanto si estás empezando como si quieres perfeccionar tu estrategia, puedes gestionar los riesgos potenciales aplicando estas prácticas. Recuerda, no obstante, que no existe ninguna herramienta de gestión de riesgos que pueda garantizarte una protección total frente a las fluctuaciones de los precios y las posibles pérdidas.
Ten en cuenta, no obstante, que la personalización es clave. Los traders suelen adaptar las técnicas de gestión del riesgo a sus estrategias de trading, a las condiciones del mercado y a sus niveles de tolerancia al riesgo.
