La création d’un plan de trading solide est essentielle pour réussir dans le trading en ligne. Un plan de trading est une stratégie globale qui décrit la manière dont vous, en tant que trader, allez aborder le marché. Vous pouvez adapter votre plan de trading à vos besoins personnels et à votre niveau d’expérience en y incluant les éléments qui sont importants pour vous. Par exemple, les critères d’entrée et de sortie des transactions, les méthodes d’analyse préférées, la taille des positions, les lignes directrices du plan de gestion des risques, les objectifs globaux, etc. Poursuivez votre lecture pour découvrir un exemple de plan de trading et apprendre à élaborer un plan unique qui vous convienne.
Qu’est-ce qu’un plan de trading ?
Un plan de trading est un moyen systématique de consigner l’approche d’un trader sur les marchés financiers. Il décrit les objectifs du trader, la méthode qu’il utilise, les outils de gestion de l’argent qu’il met en œuvre, ainsi que les résultats qu’il attend. Il s’agit en quelque sorte d’un manuel d’instructions sur le trading que vous créez pour vous-même.
La création d’un plan de trading est nécessaire parce qu’il vous aide à rester discipliné, à éviter les décisions émotionnelles et à suivre des règles cohérentes lorsque vous effectuez des transactions. Il est bien connu que sans plan, les traders sont généralement plus susceptibles de prendre des décisions impulsives qui peuvent entraîner des pertes importantes. Voyons quels sont les principaux éléments d’un bon plan de trading et comment élaborer un plan qui fonctionne.
Exemple de plan de trading : principaux éléments
Comme nous l’avons dit précédemment, votre plan de trading peut comporter autant de points que vous le souhaitez. Qu’il s’agisse d’un plan de trading pour débutants ou pour traders chevronnés, plus il contient d’informations, mieux c’est. L’essentiel est qu’il soit bien structuré et qu’il comprenne des éléments du plan de gestion des risques. Voici un exemple de plan de trading avec certains des ingrédients essentiels qui doivent être ajoutés :
Objectifs de trading
Tout d’abord, définissez clairement les objectifs que vous souhaitez atteindre grâce au trading. Ces objectifs doivent être spécifiques, mesurables et réalisables. Vous pouvez inclure dans votre plan des objectifs à court et à long terme. Posez-vous la question suivante : quel est le résultat souhaité de la séance de trading d’aujourd’hui ? Quels objectifs pensez-vous atteindre ce mois-ci ? Et à la fin de l’année ? Plus l’objectif est précis, mieux c’est.
Par exemple, un objectif à court terme pourrait être d’atteindre un certain pourcentage de profit à la fin de la journée ou de la semaine. Un objectif à long terme pourrait être de générer un revenu régulier grâce au trading au cours des cinq prochaines années.
Analyse du marché et stratégie
Déterminez les marchés sur lesquels vous allez trader (options, actions, devises, matières premières, etc.) et élaborez une approche basée sur l’analyse technique et fondamentale. Vous pouvez inclure différentes stratégies pour différents instruments si vous en tradez plusieurs. Vous pouvez décider des indicateurs et des outils graphiques que vous utiliserez, ainsi que des fondamentaux que vous prendrez en compte.
Il s’agit de la partie la plus solide de votre plan, car elle décrit la méthode de trading proprement dite. Planifiez et testez votre stratégie sur un compte d’apprentissage avant de l’intégrer dans votre plan de trading. Vous devez avoir confiance dans la stratégie que vous choisissez afin de pouvoir vous y tenir pendant la session de trading, sans céder aux émotions.
Gestion du risque
Mettez en œuvre des pratiques de gestion de l’argent pour protéger votre capital. Une gestion efficace des risques est la pierre angulaire d’un plan de trading réussi. Voici ce qu’elle peut inclure :
- La taille de la position : déterminez le montant du capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque trade. Par exemple, certains traders choisissent de se limiter à 1 à 2 % du capital de trading sur un seul trade.
- L’appétit pour le risque: êtes-vous un trader prudent ou aimez-vous vivre sur le fil du rasoir ? Plus important encore, comment cela s’aligne-t-il sur vos objectifs ? Il est important de répondre à ces questions.
- Des ordres stop-loss et take-profit : prévoyez de fixer des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles. Par exemple, si vous ouvrez une transaction avec un montant d’investissement de 50 $, vous pourriez fixer un ordre stop-loss à -5 $ pour limiter votre perte à 10 %. Un niveau de take-profit permettra de sécuriser un montant de profit souhaité, ce qui est utile pour une approche de trading sans intervention.
- Diversification : vous pouvez choisir de trader différents actifs afin de réduire les risques liés aux transactions peu performantes. La diversification de votre portefeuille peut également vous aider à tirer parti d’une large sélection d’actifs.
Découvrez d’autres idées dans notre article sur les meilleures pratiques de gestion des risques.
Critères d’entrée et de sortie
Établissez des règles claires pour déterminer quand entrer et sortir d’une transaction. Votre stratégie, ainsi que les conditions du marché, détermineront en grande partie ces points. Restez fidèle à l’approche de gestion des risques que vous avez choisie et veillez à sortir de vos transactions à temps. Le fait de disposer de critères prédéfinis pour les entrées et les sorties vous aidera à éviter les décisions émotionnelles et à faire preuve de cohérence.
Personnalisez votre plan
Maintenant que vous connaissez les principaux éléments que votre plan de trading doit inclure, il est temps d’ajouter quelques points supplémentaires qui vous aideront à personnaliser votre plan.
- Vos préférences en matière de style de trading : êtes-vous un day trader, un swing trader ou un investisseur à long terme ? Votre style de trading influencera votre approche du marché et les types de stratégies que vous choisirez.
- Choisissez votre heure de trading : renseignez-vous sur les séances de trading et la volatilité du marché, et établissez un calendrier qui correspond à vos préférences.
- Ne vous limitez pas : rappelez-vous que vous pouvez avoir plus d’un plan de trading. Vous pouvez avoir plusieurs objectifs de trading, et vous pouvez utiliser différentes stratégies pour les atteindre. La création de plusieurs scénarios peut vous aider à mieux contrôler votre trading.
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Si vous utilisez un exemple de plan de trading téléchargé en ligne, n’oubliez pas de le modifier et de l’adapter à vos besoins. Il n’est pas conseillé de copier aveuglément un plan créé par quelqu’un d’autre.
Comment faire fonctionner un plan de trading ?
Il faut beaucoup de réflexion et d’efforts pour élaborer un bon plan de trading, mais lorsque vous l’avez enfin mis en place, ce n’est encore que 50 % du travail. L’étape suivante consiste à le mettre en œuvre de manière cohérente. Utilisez un journal de trading pour suivre vos transactions et examiner vos progrès. Cela vous aidera à comprendre quelles sont les parties de votre plan de trading qui fonctionnent et celles qui doivent être ajustées.
Restez sur la bonne voie et n’essayez pas de contourner les règles pendant votre séance de trading. Vous devez vous en tenir au plan que vous vous êtes fixé et ne le modifier que lors d’un examen post-trading.
Conclusion
Un plan de trading est un élément important de la réussite dans le trading. En définissant vos objectifs, en élaborant une stratégie claire, en décidant des entrées et des sorties et en mettant en œuvre des pratiques efficaces de gestion des risques, vous pouvez améliorer sensiblement vos résultats. N’oubliez pas que pour que votre plan fonctionne bien, vous devez être cohérent, le suivre à la lettre et éviter les transactions émotionnelles. Examinez régulièrement vos performances et, si nécessaire, ajustez votre stratégie pour vous assurer que votre plan est aligné sur vos objectifs.
