Crear un plan de trading sólido es crucial para tener éxito en el trading online. Un plan de trading es una estrategia global que describe cómo vas a abordar el mercado como traer. Puedes adaptar tu plan de operaciones a tus necesidades personales y a tu nivel de experiencia incluyendo en él elementos que sean importantes para ti. Por ejemplo, los criterios para abrir y cerrar operaciones, los métodos de análisis preferidos, el tamaño de las posiciones, las directrices del plan de gestión de riesgos, los objetivos generales, etc. Sigue leyendo para ver un ejemplo de plan de trading y aprender a elaborar un plan único que funcione para ti.
¿Qué es un Plan de Trading?
Un plan de trading es una forma sistemática de registrar el planteamiento de un trader sobre los mercados financieros. En él se describen los objetivos del trader, el método que utiliza, las herramientas de gestión del dinero que aplica y los resultados que espera obtener. En cierto modo, es un manual de instrucciones para operar que tú mismo creas.
La creación de un plan de trading es necesaria porque te ayuda a mantener la disciplina, evitar la toma de decisiones impulsivas y ayuda a seguir reglas coherentes a la hora de realizar operaciones. Es un hecho conocido que sin un plan, los traders suelen ser más propensos a tomar decisiones precipitadas que pueden dar lugar a pérdidas significativas. Veamos cuáles son los principales componentes de un buen plan de trading y cómo elaborar un plan que funcione.
Ejemplo de Plan de Trading: Componentes Clave
Como ya hemos dicho, tu plan de trading puede constar de tantos puntos como desees. Tanto si se trata de un plan de trading para principiantes como para traders experimentados, cuanta más información incluyas en él, mejor. Lo importante es que esté bien estructurado y que incluya componentes de la gestión de riesgos. A continuación se muestra un ejemplo de plan de trading con algunos de los ingredientes esenciales que deben añadirse:
Objetivos de Trading
En primer lugar, define claramente lo que quieres conseguir con el trading. Estos objetivos deben ser específicos, mensurables y alcanzables. Puedes incluir en tu plan objetivos tanto a corto como a largo plazo. Pregúntate: ¿cuál es el resultado deseado de la sesión de trading de hoy? ¿Qué objetivos esperas alcanzar este mes? ¿Y a final de año? Cuanto más específico sea el objetivo, mejor.
Por ejemplo, un objetivo a corto plazo podría ser alcanzar un determinado porcentaje de beneficios al final del día/semana. Un objetivo a largo plazo podría ser generar unos ingresos estables a través del trading en los próximos cinco años.
Análisis de Mercado y Estrategia
Determina en qué mercados vas a operar (opciones, acciones, forex, materias primas, etc.) y desarrolla un planteamiento basado en el análisis técnico y fundamental. Si va a operar en más de un instrumento, puedes incluir estrategias diferentes para cada uno de ellos. Puedes decidir qué indicadores y herramientas gráficas vas a utilizar, así como esbozar los fundamentos que vas a tener en cuenta.
Ésta será la parte más sólida de tu plan, ya que describe el método real de trading. Planifica y prueba tu estrategia en una cuenta demo antes de incorporarla a tu plan de trading. Debes confiar en la estrategia que elijas para poder ceñirte a ella durante la sesión de trading, sin ceder a las emociones.
Gestión de Riesgos
Aplica prácticas de gestión del capital para protegerlo. La gestión eficaz del riesgo es la piedra angular de un plan de trading eficaz. Esto es lo que puedes incluir:
- Tamaño de la posición: Determina la cantidad de capital que estás dispuesto a arriesgar en cada operación. Por ejemplo, algunos traders deciden limitarse al 1-2% del capital de trading por cada operación.
- Tolerancia al riesgo: ¿Eres un trader prudente o te gusta vivir al límite? Y lo que es más importante, ¿cómo se alinea con tus objetivos? Es importante responder a estas preguntas.
- Órdenes Stop-Loss/Take-Profit: Planifica añadir órdenes stop-loss para limitar las pérdidas potenciales. Por ejemplo, si abres una operación con una inversión de 50$, puedes establecer una orden de stop-loss de -5$ para limitar tus pérdidas al 10%. Un nivel de take-profit te ayudará a asegurar la cantidad de beneficios deseada, lo que resulta útil para un enfoque de trading sin intervención.
- Diversificación: Puedes optar por operar con distintos activos para reducir los riesgos de las operaciones con malos resultados. Diversificar la cartera también puede ayudar a aprovechar una amplia selección de activos.
Consulta más ideas en nuestro artículo sobre las mejores prácticas de gestión de riesgos.
Criterios de Entrada y Salida
Establece reglas claras sobre cuándo abrir y cerrar las operaciones. Tu estrategia, así como las condiciones del mercado, predeterminarán en gran medida estos puntos. Cumple el enfoque de gestión de riesgos que hayas elegido y asegúrate de salir de tus operaciones a tiempo. Contar con criterios predefinidos para las entradas y salidas te ayudará a eliminar las decisiones emocionales y a ser coherente.
Personaliza tu plan
Ahora que conoces los principales componentes que debes incluir tu plan de trading, es hora de añadir algunos puntos adicionales que te ayudarán a que tu plan se adapte a ti.
- Preferencias de trading: ¿Eres un ‘day trader’, ‘swing trader’ o inversor a largo plazo? Tu estilo de trading influirá en tu manera de abordar el mercado y en el tipo de estrategias que elijas.
- Elige tu horario de trading: Aprende sobre las sesiones de trading, y la volatilidad del mercado, y elabora un calendario que se adapte a tus preferencias.
- No te limites: Recuerde que puede tener más de un plan de trading. Puedes tener varios objetivos de trading y utilizar diferentes estrategias para alcanzarlos. Crear varios escenarios puede ayudarte a controlar mejor tu trading.
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Si utilizas un ejemplo de plan de trading descargado de Internet, recuerda modificarlo y personalizarlo según tus necesidades. No es aconsejable copiar ciegamente un plan creado por otra persona.
¿Cómo Lograr que un Plan de Trading Funcione?
Se necesita mucha reflexión y esfuerzo para elaborar un buen plan de trading, pero cuando por fin lo tienes en marcha, sigue siendo sólo el 50% del trabajo. El siguiente paso es aplicarlo de forma coherente. Usa un diario de trading para hacer un seguimiento de tus operaciones y revisar tu progreso. Esto te ayudará a entender qué partes de tu plan de trading están funcionando y cuáles deben ajustarse.
Mantente firme y no intentes cambiar las reglas durante la sesión de trading. Debes ceñirte al plan que has creado para ti y modificarlo únicamente durante una revisión posterior a la sesión de trading.
Conclusión
Un plan de trading es una parte importante del éxito en el trading. Definiendo tus objetivos, creando una estrategia clara, decidiendo las entradas y salidas y aplicando prácticas eficaces de gestión del riesgo, puede mejorar notablemente tus resultados en el trading. Recuerda que para que tu plan funcione bien, debes ser coherente, seguirlo a rajatabla y evitar el trading emocional. Revisa periódicamente tus resultados y, si es necesario, ajusta tu estrategia para asegurarte de que tu plan está alineado con tus objetivos.
