¿Qué te viene a la mente cuando piensas en un trader exitoso? ¿La suerte? ¿Estar en el lugar adecuado en el momento adecuado? Muchos traders creen que el éxito en esta industria depende de encontrar la oportunidad perfecta. Pero la respuesta real es la consistencia.
Probablemente ya has descubierto que para operar, necesitas cumplir una serie de reglas. La primera regla es la gestión de riesgos. Es sin duda una de las reglas a seguir, hasta puede que la más importante. Para poder ganar dinero con el trading, tienes que aprender a gestionar tus pérdidas de forma adecuada.
La gestión de riesgos es un concepto de los más importantes que los traders deben entender y aprender a aplicar eficazmente. Es algo que a menudo se pasa por alto y a veces incluso se ignora por completo, lo que puede acabar llevando a la bancarrota.
Cuando un trader trata una única operación como si fuera a cambiar su vida, se está comportando como un apostador – algo que es completamente contraproductivo. Operar no es un juego. Si tu mismo crees que el trading es cuestión de suerte, te estás moviendo en terreno resbaladizo. Las reglas de la gestión de riesgos están ahí para ayudar a que tu aventura del trading sea más productiva.
La regla del 2%
Si inviertes una cantidad aleatoria de dinero en tus operaciones, deberías replantearte tu estrategia. Asignar una cantidad cuidadosamente calculada puede resultar rentable a largo plazo. Es ampliamente aceptado en el mundo del trading que la cantidad óptima de dinero que se debe invertir en una sola operación nunca debe exceder el 2% de tu capital.
Aprender a controlar las pérdidas es una de las cosas más importantes que puede hacer un trader.
Independientemente de la estrategia que utilice cada trader, es posible que aún así se enfrente a una racha perdedora. En tiempos como esos, las reglas de gestión de riesgos son especialmente importantes. Siempre existe la posibilidad de fracasar.
Puede resultar útil encontrar un buen equilibrio entre las posibles ganancias y pérdidas que probablemente sufras. Algunos optan por conformarse con el 2% de su capital de trading por operación. Y ¿esto a que se debe? Bueno, según ellos, el 2% es una buena cifra para un trading constante y proporciona suficiente flexibilidad para sobrevivir a cualquier posible racha de pérdidas.
Echemos un vistazo al siguiente ejemplo. Aquí se detalla la comparación entre usar el 2% y el 10% del capital en una única operación.
| # of the deal | 2% | 10% |
| 0 | 10,000 | 10,000 |
| 1 | 9,800 | 9,000 |
| 2 | 9,604 | 8,100 |
| 3 | 9,411 | 7,290 |
| 4 | 9,223 | 6,561 |
| 5 | 9,039 | 5,904 |
Como puedes ver, existe una enorme diferencia entre el 2% y el 10%. Simplemente asignando el 2% del capital a una sola operación, las pérdidas podrían alcanzar solo el 10% del capital inicial. Pero con una inversión del 10% en cada operación, las pérdidas pueden superar el 40% en una serie de tan solo 5 operaciones fallidas, lo que supone una gran diferencia. No importa lo bueno que seas, siempre es buena idea mantenerse lo más humilde y disciplinado posible.
Como trader, no tienes que esperar ganar la lotería. Más bien deberás centrarte en ganar una serie de pequeñas operaciones, y que cada victoria te acerca más a tu meta final. ¡Las victorias lentas y seguras ganan la carrera!
